江苏省内河交通事故处理办法
江苏省人民政府
江苏省人民政府令
（第６１号）
《江苏省内河交通事故处理办法》已经省人民政府批准，现予发布，自１９９５年９月１日起施行。
省长 郑斯林
一九九五年六月十四日
江苏省内河交通事故处理办法
第一章 总则
第一条 为及时、正确地处理内河交通事故，保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国内河交通安全管理条例》、《中华人民共和国内河交通事故调查处理规则》和《国家有关法律、法规，结合本省实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于中国籍船舶、排筏、设施在本省内河通航水域内所发生的交通事故。法律、法规另有规定的除外。
第三条 本办法所称内河交通事故（以下简称交通事故）是指船舶、排筏、设施因碰撞、触礁或搁浅、火灾或爆炸、风灾、沉没等造成人身伤亡、人员失踪、财产损失的事故，但不包括船舶污染、船员工伤、船员和旅客自杀和他杀以及失足落水。
第四条 各级交通管理部门设置的港航监督机构是处理交通事故的主管机关。
竹、木排筏之间在林区水域发生交通事故，由主管机关会同林业主管部门按本办法调查处理。
船舶在停泊修理期间发生的火灾事故，由公安消防监督机关负责调查处理。
港航监督机关处理交通事故的职责是依法查明交通事故的事实，认定交通事故的责任，处罚对交通事故负有责任的单位和人员，以及应当事人的申请调解由交通事故引起的民事纠纷。
第二章 管辖
第五条 县（市）港航监督机关负责管辖本辖区内发生的交通事故。
设区的市港航监督机关负责管辖市区内发生的交通事故以及在本市辖区内有重大影响的交通事故。
省港航监督机关负责管辖在本省辖区内有重大影响的交通事故。
第六条 发生在界河上的交通事故由最先接到报案的主管该界河的港航监督机关管辖。
第七条 港航监督机关对交通事故管辖权发生争议时，由双方协商解决。协商不成的，报其共同上级港航监督机关指定管辖。
第八条 上级港航监督机关有权处理下级港航监督机关管辖的交通事故。
下级港航监督机关对其管辖的交通事故，认为需要由上级港航监督机关处理时，可以报上级港航监督机关决定。
第三章 事故报告
第九条 发生交通事故的当事人，应当以最快的方式将船舶、排筏、设施的名称、发生交通事故的时间、地点、受损情况及现状、救助要求、事故原因向交通事故发生地或就近的港航监督机关报告。
第十条 当事人应当在发生交通事故后４８小时（港区２４小时）内，向该辖区的港航监督机关递交交通事故报告书和有关资料。
交通事故报告书应当包括下列内容：
（一）当事人的名称及其居住或营业地点，法定代表人的姓名、职务；
（二）船舶、排筏、设施的名称、船籍港、本航次起讫港及装载情况；
（三）船舶、排筏、设施的基本技术状况；
（四）船舶、排筏、设施的船长或负责人、当班驾驶员、轮机员以及其他当班人员的姓名和技术状况；
（五）发生交通事故的时间、地点和水域、气象的基本状况；
（六）损害情况；
（七）交通事故的基本过程（碰撞事故应附船舶相对位置示意图）；
（八）船舶、排筏、设施沉没的，其沉没概位；
（九）与交通事故有关的其他情况。
第十一条 由于不可抗拒的事由或者其他正当理由，未能按第九条、第十条的规定报告交通事故的，应当向港航监督机关如实说明情况，但书面报告交通事故的期限不得超过９６小时（港区４８小时）。
第四章 调查和现场处理
第十二条 接到交通事故报告的港航监督机关，应当迅速赶赴现场组织抢救、收集证据。
无管辖权的港航监督机关在组织抢救、收集证据的同时，应当迅速通知有管辖权的港航监督机关派员到达，并向其介绍情况、移交材料。
第十三条 港航监督机关在完成抢救和证据收集后，应当立即采取措施确保航道畅通。对严重影响航道畅通以及对交通安全造成或可能造成危害的船舶、排筏、设施可以采取强制性措施，有关费用和损失由交通事故的当事人按责任比例承担。
第十四条 对肇事逃跑的船舶、排筏、港航 监督机关可以跨辖区进行追缉，有关部门、人员应当积极配合港航监督机关的追缉工作。
第十五条 医疗单位应当及时抢救交通事故的伤者，并向港航监督机关提供真实医疗单据和诊断证明。
殡葬服务单位和有停尸条件的医疗单位，对港航监督机关决定存放的交通事故的尸体，应当接受代存。
港航监督机关应当协助上述单位收回抢救治疗费用和尸体存放费用。
第十六条 交通事故造成人员死亡的，港航监督机关应当通报公安机关，公安机关应积极做好有关治安管理工作。
港航监督机关认为有必要时，可以邀请有关机关和社会组织参加交通事故的调查工作。
第十七条 港航监督机关对交通事故的尸体进行认定或在公安机关作出鉴定后，死者家属应当在１０日内办理丧葬事宜。
第十八条 港航监督人员执行调查任务时，应当向被调查人出示证件。
第十九条 被调查人员应当接受调查，如实陈述交通事故的有关情况、提供证据。
被调查人员所属单位对交通事故调查应当给予配合。
第二十条 调查应当客观、全面。根据调查工作的需要，港航监督机关有权采取下列措施：
（一）调查有关人员，并制作调查记录；
（二）要求被调查人员提供书面材料或证明；
（三）要求有关当事人提供各种原始文书资料、海图资料和技术资料；
（四）检查船舶、排筏、设施及有关设备的证书、人员证书和核实交通事故发生前的船舶适航状况、设备的技术状态以及船舶的配员情况；
（五）核查财产损害情况和人员伤亡情况；
（六）勘查交通事故现场，搜集有关物证。
港航监督机关在调查中可以进行录音、照相、录像。
第二十一条 港航监督机关根据取证、检验、鉴定的需要，可以禁止当事或嫌疑船舶、排筏、设施离港或者令其停航、停止作业、驶向指定地点，在没有危及自身安全的情况下，未经港航监督机关许可，擅自离开指定地点的，港航监督机关可以采取强制措施实施滞留，滞留费用和所造成的损失，由当事人承担。
滞留船舶、排筏、设施，必须出示滞留决定书。滞留的期限一般不得超过７天，如确有需要，经上一级港航监督机关批准，可以延长７天。
除法律、法规另有规定外，其他任何单位和个人不得以任何理由扣留或滞留交通事故船舶、排筏、设施以及货物和证书。
第二十二条 港航监督机关对与交通事故有关的船舶、排筏、设施、设备、尸体、当事人的生理状态和精神状态，及有关的水域和气象情况等，可以根据需要，直接或者聘请有权部门进行检验或鉴定。检验或鉴定部门应当作出书面结论。
检验、鉴定费用由交通事故当事人按责任比例承担。
第二十三条 交通事故的调查材料，除审判机关、检察机关、国家安全机关、公安机关、监察机关以及法律、法规规定的其他机关或人员因办案需要可以查阅、摘录和复制，审判机关确因审判需要，可以借用外，港航监督机关不得对外提供。
第五章 责任认定。
第二十四条 港航监督机关应当根据对交通事故的调查，查明交通事故发生原因，明确当事人的责任。对当事人的责任认定，应当在立案之日起２个月内（不扣除法定节假日）以书面的形式作出，并按法定程序送达当事人。
第二十五条 交通事故的责任分为全部责任、主要责任、同等责任、次要责任、轻微责任。
第二十六条 港航监督机关应当根据当事人的违章行为与交通事故之间的因果关系，以及违章行为在交通事故中的作用，认定各方当事人在交通事故中的责任。
第二十七条 一方当事人的违章行为造成交通事故的，有违章行为的当事人负全部责任，其他当事人不负责任。
２个或２个以下当事人的违章行为共同造成交通事故的，根据各方当事人的违章行为在交通事故中的作用程度承担责任。由于客观原因，无法查清交通事故责任或者责任基本相当的，各方当事人平均承担责任。
当事人的违章行为与交通事故无因果关系的，不负责任。
由于不可抗力造成的交通事故，各方当事人均不负责任。
第二十八条 一方当事人在肇致交通事故后逃逸或者故意破坏、伪造现场、毁灭证据，使交通事故责任无法认定的，负全部责任。
各方当事人均有前款所述情节，使交通事故责任无法认定的，各方当事人责任自负。
第二十九条 一方当事人有条件报案而未报案或者未按本办法第九条的规定报案，使交通事故责任无法认定的，负全部责任。
各方当事人均有前款所述情节，使交通事故无法认定的，各方当事人责任自负。
第三十条 当事人对交通事故责任认定不服的，可以在接到交通事故责任认定书后１５日内，向上一级港航监督机关申请重新认定；上一级港航监督机关应当在接到申请书之日起３０日内，作出维护或者变更的最终决定。
第六章 调解
第三十一条 交通事故引起的民事纠纷，当事人可以申请港航监督机关调解。
第三十二条 调解必须遵循自愿、公平的原则，依照本办法的规定进行。
第三十三条 当事人要求调解的，应当在交通事故发生之日起２０日内，向负责该交通事故处理的港航监督机关提出书面申请，港航监督机关应予受理。但申请调解的当事人有下列情况之一的不予受理：
（一）当事人已向人民法院提起诉讼的；
（二）港航监督机关要求当事人提供经济赔偿担保，而当事人没有提供的。
第三十四条 港航监督机关受理各方当事人的调解申请后，应当及时进行调解。
第三十五条 港航监督机关认为必要时，可以要求当事人在调解前提供经济赔偿担保。
第三十六条 在调解过程中，当事人不愿调解的，应当向港航监督机关递交撤销调解的书面申请。
第三十七条 调解期限为６０天，经上一级港航监督机关批准可以延长３０天。
调解期限自受理调解之日起计算，不扣除法定节假日。
第三十八条 经调解达成协议的，港航监督机关应当和交通事故调解书。调解书的内容包括：
（一）各方当事人名称、地址，法定代表人的姓名、职务；
（二）交通事故的概况及损失；
（三）各方当事人达成的经济赔偿协议；
（四）协议履行的期限。
交通事故调解书应当由各方当事人共同签字或盖章、主持调解的港航监督人员署名，并加盖港航监督机关印章。
调解书各方当事人各执１份，港航监督机关留存１份。
第三十九条 调解达成协议的，各方当事人应当自动履行。达成协议后，当事人翻悔或逾期不履行的，视为调解不成。
第四十条 港航监督机关在第三十七条规定的期限内，未能使各方当事人达成协议的，或一方当事人经合法通知２次无特殊原因不出席调解会的，可以宣布调解不成，并终止调解。
港航监督机关根据前款规定终止调解的，应当向各方当事人送达调解不成通知书。
第四十一条 不申请调解或者调解不成的，当事人可以按规定向人民法院起诉。
第七章 损害赔偿
第四十二条 负有交通事故责任的当事人，应当按照所负交通事故的责任承担相应的赔偿责任。由交通事故引起的施救费和打捞费应当由获救或被打捞船舶和其他财产的所有人承担，无力承担的，由交通事故的其他当事人承担。
第四十三条 损害赔偿的项目包括受伤人员的医疗费、护理费、住院期间的误工费、伙食补助费，残疾者生活补助费、残疾用具费，死者的丧葬费，死亡补偿费，被抚养人的生活费，参加交通事故处理的有关人员的交通费、住宿费，船舶、排筏和设施的直接损失、运费损失、货物的直接损失、其他财产直接损失，施救费、打捞费，以及法律、法规规定的其他损失。
前款规定的各项费用应当按照本章第四十四条的规定确定，并一次性结清费用。
第四十四条 第四十三条规定的各项损害赔偿应按下列标准计算。
（一）医疗费：按照医院对当事人由于交通事故造成的创伤的诊断证明和医药费、住院费单据，据实计算；
（二）误工费：当事人有固定收入的，按照本人因误工减少的固定收入计算，对收入超过本省平均生活费３倍以上的，按照３倍计算；当事人无固定收入的，按本省的平均生活费计算；
（三）住院伙食补助费：按照本省国家机关一般工作人员的出差伙食补助标准计算；
（四）护理费：伤者住院期间，经医院批准从事专门护理的人员，其护理费按误工费的标准计算，但每个伤者计算费用的人数最多不得超过３人；
（五）残疾者生活补助费：根据伤残等级，按本省平均生活费标准补足，补助期以定残之月起为２０年。５０周岁以上者，年龄每增加１岁，补助期减少１年，但最少不得少于１０年；７０周岁以上者，其补助期按５年计算；
（六）残疾用具费：因残疾需要配制补偿功能器具的，凭医院证明按照普及型器具费用计算；
（七）丧葬费：含停尸费。按照本省民政部门规定的标准计算；
（八）死亡补偿费：按照本省平均生活费计算，补偿１０年。对不满１６周岁的，年龄每小１岁减少１年，对７０周岁以上的，年龄每增加１岁减少１年，最低不少于５年；
（九）被抚养人生活费：以死者生前、残者致残丧失或者部分丧失劳动能力前实际抚养的无劳动能力人员的实际抚养份额为限，按照本省生活困难补助标准计算，对不满１６周岁的人抚养到１６周岁；对其他无劳动能力的抚养２０年，但５０周岁以上的，年龄每增加１岁减少１年，但最少不得少于１０年；７０周岁以上的按５年计算；
（十）交通费：按照实际必需的费用，凭据计算；
（十一）住宿费：凭据计算，但不得超过本省国家机关一般工作人员的出差住宿标准；
（十二）船舶、排筏直接损失：船舶全损或推定全损，按照船舶、排筏受损前的实际价值计算，船舶、排筏如有残值应当扣除；船舶、排筏损坏有修复价值的，按照恢复原状的实际修理费用计算；
（十三）运费损失：按本航次实际可以收到但因发生交通事故导致航次中止而无法收到的运费计算；
（十四）货物损失：按照货物托运时托运地的实际价值计算，货物如有残值应当扣除。但超载部分不得计入货物损失；
（十五）设施直接损失、其他直接财产损失：能恢复原状的按照恢复原状所需费用计算；不能恢复的折价计算，如有残值应当扣除；灭失的按实际价值计算；
（十六）施救费：按照施救方在救助作业中直接支付的合理费用以及实际使用施救设备、投入施救人员的合理费用计算，包括运送伤亡人员和寻找尸体的直接费用。施救费不得超过船舶和其他财产的获救价值。但为防止或者减少环境污染损害所支付的费用除外。
（十七）打捞费：按照打捞方在打捞作业中直接支付的合理费用以及实际使用打捞设备、投入打捞人员的合理费用计算。
施救费、打捞费的具体标准由省交通管理部门会同省有关部门制订。
第四十五条 交通事故处理过程中，死亡、伤残者亲属中所需交通费、误工费、住宿费，参照第四十四条规定的标准计算，由事故当事人按照其所负交通事故的责任比例承担，但一方计算费用的人数不得超过３人。
第四十六条 因交通事故受伤、致残需要住院、转院、护理的，应当有医院证明。擅自购买药品或者超过医院通知的出院日期不出院的，其费用由伤、残者自己承担。
超过本办法规定期限保存尸体的，由此而产生的费用由死者亲属承担。
第四十七条 非法扣留或滞留交通事故船舶、排筏、设施或者货物、证书的，所造成的损失由非法扣留或滞留的单位、个人承担。
第八章 罚则
第四十八条 违反本办法和国家有关规定应当受到治安管理处罚的，由公安机关处理。构成交通肇事罪的，由港航监督机关提请司法机关依法追究刑事责任。
第四十九条 因违章造成交通事故的，港航监督机关对违章人员按以下规定处罚：
（一）造成重大事故的，对负有同等及其以上责任者，处以１００至３００元罚款和吊销适任证书；对负有次要责任者，处以５０至２００元罚款和扣留适任证书１２至１８个月；
（二）造成大事故的，对负有同等及其以上责任者，处以５０至２００元罚款和扣留适任证书１２至１８个月；对负有次要责任者处以２０至１５０元罚款和扣留适任证书３至６个月；
（三）造成一般事故的，对负有同等及其以上责任者，处以２０至１５０元罚款和扣留适任证书３至６个月；
对负有次要责任者处以２０至１００元罚款。
第五十条 托运人故意向无证无照船舶托运，船舶又在该航次中发生交通事故的，处理交通事故的港航监督机关应对其处以５００元以上、３０００元以下的罚款。
港口配载部门、装卸部门在给船舶配载、装载过程中，故意或和船舶串通使用船舶超载，而船舶又在该航次中发生与此有因果关系的交通事故的，处理交通事故的港航监督机关应对其处以５００元以上３０００元以下罚款。
第五十一条 违反本办法的其他违章行为，按照《中华人民共和国内河交通安全管理违章处罚规定（试行）》进行处罚。
第五十二条 港航监督机关在进行罚款时，须使用省财政部门统一制发的罚没票据，罚款上缴同级财政。港航监督机关所需办案经费向同级财政部门申请核拨。
第五十三条 当事人对港航监督机关的处罚不服时，可以在接到处罚决定之日起１５日内向上一及机关申请复议，或者依法向人民法院起诉。期满不起诉又不履行处罚决定的，港航监督机关可以申请人民法院强制执行。
第九章 附则
第五十四条 本办法下列用语的含意为：
（一）有固定收入的：包括非农业人口中有固定收入的和农业人口中有固定收入的两部分。非农业人口中有固定收入的，是指在国家机关、企业事业单位、社会团体等单位按期得到收入的，其收入包括工资、奖金及国家规定的补贴、津贴。奖金依上一年度其本单位的人均奖金计算。农业人口中有固定收入的，是指直接从事农、林、牧、渔业的在业人员，其收入按照平均收入计算；
（二）无固定收入的：是指有街道办事处、乡镇人民政府或者有关凭证，在交通事故发生前从事某种劳动，其收入能维持正常生活的，包括城乡个体工商户、家庭劳动服务人员等；
（三）平均生活费：是指本省统计部门公布的，本省上一年度城镇居民人均生活费支出额或者农民家庭人均生活消费支出额；
（四）生活困难补助标准：是指省民政部门规定的生活困难补助标准；
（五）交通事故发生地：是指交通事故发生所在的县（市）；
（六）重大事故、大事故、一般事故按照《船舶交通事故统计规则》规定的标准确定；
（七）不可抗力：是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况；
（八）强制措施：是指扣留证书、卸载、冲滩、破坏性打捞、拖出特定区域和解除动力等措施。
第五十五条 事故处理费的收费办法由省物价主管部门会同省交通管理部门制定。
第五十六条 本办法所规定的处罚，其批准权限按《中华人民共和国内河交通安全管理违章处理规定（试行）》的原则执行。
第五十七条 本办法所称的以上不包含本数，以下包含本数。
第五十八条 本办法自１９９５年９月１日起施行。
作者：中国人民公安大学 霍耀刚
关键词：洗钱犯罪 侦查思路 侦查对策
前言：洗钱（money laundering）是伴随着经济改革在我国“复活”（20世纪30年代上海地区就曾有过洗钱犯罪）的一种经济犯罪形式。洗钱犯罪对我国金融管理秩序造成严重破坏的同时，孕育着社会治安的不稳定因素并恶化着其他各类贪财性刑事案件的发生。如何应对目前反洗钱工作的严峻局势，摆在了侦查实战部门和每一个侦查理论研究者的面前。本文主要从公安机关刑事侦查的角度出发，对洗钱犯罪的一般途径及我们的侦查思路、侦查对策展开研究。
一、洗钱犯罪的一般途径
刑法第191条规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为的……处5年以下有期徒刑或者拘役。”，这是我国目前对洗钱罪的法律规定。无论是贩毒、走私、恐怖主义、黑社会集团还是贪污、诈骗，犯罪分子都要通过洗钱来隐瞒其不法钱财来源，以避免在使用赃款的过程中被发现而落入法网。简单的说，洗钱就是罪犯“合法”其犯罪活动收益的手段和过程。虽然洗钱犯罪的表现形式花样繁多，人们对洗钱的过程表述也各有不同，但普遍的观点都认为经典的洗钱行为分作三个阶段：
1、培植阶段（placement stage），或称为入账阶段。即通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构。
2、处置阶段（layering stage），也称为分账阶段。即通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来源。
3、融合阶段(integration stage)，即以显然合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财的真实身份。
通过银行等金融机构进行洗钱是最经典、最普遍、损耗最少的洗钱方式。以贩毒案件为例，贩毒分子把贩毒收益存入一家银行后通过不同账户（包括国外的银行账户）之间的资金划转，或者利用这笔资金投入到一些产业中进行一定程度的经营，以达到逐渐模糊资金原始来源性质、逃避侦查和打击的目的。但是在我国现阶段，洗钱犯罪随着时代的进步、科技手段的发展，又产生了其他两种洗钱途径：非金融机构的洗钱和“地下钱庄”的洗钱。我们可以按照洗钱犯罪的途径不同，将它分开来进行有针对的研究。
（一）、通过金融机构的洗钱犯罪
这里所说的金融机构主要是指中央银行和各商业银行，另外还包括城市信用社、农村信用社、证券交易所、保险公司、邮政储汇机构、黄金交易市场、外汇交易市场等。这些机构、组织的共同特点是：国家机关对他们的业务有着严格的规章制度要求和监管措施制度。对于犯罪分子来说，通过以上机构进行洗钱虽然有着被监控、揭露、打击的风险，但是相对与其它途径来说又有着损耗少、速度快等优点，因此在我国现阶段，部分赃款还是选择了传统的洗钱方式——通过银行进行“漂白”。
（二）、非金融机构的洗钱犯罪
除了上面提到的金融机构外，还存在着一些带有金融性质的机构或单位，如：财务公司、中介抵押公司、典当行、租赁公司、珠宝古董店等。这些机构相对与银行来说，监管的力度要薄弱许多，但也存在着数额小、手续复杂、资本出境难等不利于洗钱的诸多因素。同时，一些犯罪分子会亲自或者安排他人开设典当行、租赁公司、电影娱乐城、餐饮俱乐部，甚至地下赌场等，将自己的犯罪收益清洗干净。特别是一些腐败官员常常安排自己的亲属开办公司、企业、商店等，将自己贪污受贿的赃款投入其中，以取得其“巨额财产来源”的合理解释。
（三）、地下钱庄的洗钱犯罪
“地下钱庄”是对从事非法金融业务的一类组织的俗称，属非法金融机构，主要分布在广东、福建、浙江等经济发达、对外经贸和人员往来频繁的沿海地区。“地下钱庄”的业务范围主要包括非法的汇兑、跨境汇款、吸储、放贷、抵押和高利贷等。基本组织模式主要有三种：家族型（组织成员间是家庭成员和直系亲属的关系）、壳公司型（常以咨询公司的名义做掩护，只需租房、电话、传真机就可开业）、网络型（信誉好的大钱庄带动若干小钱庄，形成网络化经营）。这种非法的组织形式，天然地与洗钱犯罪勾结在一起，通过“地下钱庄”进行的洗钱犯罪，必将在很长一段时间内是我们公安经侦部门重点打击的对象。
二、洗钱犯罪侦查思路、原则与对策
洗钱犯罪作为近年来伴随着毒品犯罪、黑社会等有组织犯罪在全世界范围内日益猖獗的一种犯罪活动，对我国金融管理秩序、社会治安管理危害严重。洗钱犯罪的主观方面表现为明知型的故意，其主观恶性大。特别是我国在金融法规尚不健全的条件下加入WTO，洗钱犯罪的猖獗还直接影响着我国的投资环境和大国声誉。因此，必须对洗钱犯罪加以预防和严厉打击。
最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、提供资金账户的；2、协助将财产转换为现金或者金融票据的；3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；4、协助将资金汇往境外的；5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。”。过去我们一直致力于对普通刑事案件的侦查措施、方法等的研究，而对包括洗钱犯罪在内的经济案件侦查研究还处于起步阶段。笔者认为，洗钱犯罪和普通刑事犯罪虽然在作案手段、表现形式、侵害对象等方面有所差异，但基本的犯罪原理不会变。洗钱犯罪作为一类特殊形式的经济犯罪，必然有着其内在的规律可被我们掌握并加以应对。下面让我们通过对洗钱犯罪与普通刑事犯罪在侦查思路上的比较，来思考洗钱犯罪的侦查思路、原则及对策的建立。
（一）、洗钱犯罪与普通刑事案件侦查思路的比较
1、普通刑事犯罪的侦查思路
普通刑事案件侦查由于事先了解的只是零散的线索和不连贯的证据，侦查工作的逆向性推理、发散性思维显得特别重要。侦查人员面对的是如何将一些看似杂乱、毫无头绪的线索、证据整束起来，通过现场访问、现场勘查、摸底排队、调查访问、通缉、搜查等侦查措施和手段，最终确认犯罪嫌疑人。普通刑事案件的犯罪行为一般具备着9大要素：时间、空间、犯罪动机、犯罪目的、作案过程、犯罪行为内容、作案手段、犯罪工具和犯罪对象。这些要素之间存在着有机的联系，彼此独立但又相互关联，整体结构呈一个动态鱼刺状。我国著名侦查学专家、中国人民公安大学博士生导师王大中教授从现场勘查的角度入手，对此作出了系统的论述。
王大中教授以系统论的研究方法，揭示出了普通刑事案件侦查工作中的一般规律——如果将犯罪行为作为一个系统，那么它所包含的9大要素之间对于犯罪行为这个系统来言，是客观存在、有机联系、相互印证并最终揭露证实犯罪行为的。将这一理论应用到普通刑事案件的侦查思路中，笔者认为可以做出这样的表述：通过对普通刑事案件进行现场勘查来收集或分析得出犯罪行为的9大要素，然后侦查人员可就这9个要素（其中一项或几项要素）以逆向性和发散性的侦查思维，由犯罪结果来最终推导、证实犯罪事实并查获犯罪人。
2、洗钱犯罪的特点及其侦查思路
作为经济犯罪的一种，洗钱犯罪在犯罪形式上有着与经济犯罪相同的特点：（1）、一般少有可供勘查（有勘查价值）的犯罪现场；（2）、犯罪后果相对抽象，一般没有具体的受害人；（3）、多重的违法性，经济案件一般会触犯多项法律、法规；（4）、作案人身份比较特殊，在国外有“白领犯罪”一说；（5）、案情复杂，查处工作在客观上存在着一定程度人为的阻力；（6）、犯罪手段日益呈现智能化、专业化和高科技化。洗钱犯罪同时又具有其它几点特征：（1）、与许多严重刑事犯罪有着天然的联系，助长着走私、贩毒、黑社会犯罪、恐怖主义等犯罪的嚣张气焰；（2）、部分地方党政机关领导贪污腐败往往涉嫌洗钱行为，破坏着我党在人民群众中廉洁自律的形象；（3）、一些金融机构内部人员与犯罪分子相互利用，内外勾结共同犯罪的情况比较严重。（4）、洗钱犯罪有着明显的反侦查表现；（5）、由于现实和法律规定的原因，犯罪证据的搜集和案件性质的认定都较为困难。
在洗钱犯罪的侦查实践中我们已经发现：侦查机关在接手洗钱犯罪的侦查后，一般已经有了特定的犯罪嫌疑对象，我们所要做的是如何通过侦查工作搜集并证明一切与犯罪有关的证据。最后我们要将侦查工作中发现的一系列证据形成一个完整、封闭的证据体系，达到足以认定犯罪人、最大限度挽回经济损失的侦查目的。对于洗钱犯罪，传统的侦查措施、手段往往难以发挥它们在侦破传统刑事案件中的作用。如何在现有条件中提高打击洗钱犯罪的效率，对我们刑事侦查理论研究提出了新的课题。笔者认为洗钱行为一般具有六个基本要素：犯罪场所、资金来源、洗钱手段、洗钱过程、犯罪结果和资金去向。这些要素以犯罪嫌疑人或犯罪线索、证据为起点，以环状形式线性贯穿整个犯罪内容。因此，洗钱犯罪的侦查思路整体上呈现出封闭、环绕型结构，侦查人员以个案的具体情况来决定以犯罪嫌疑人或线索、证据为侦查思路的起点，环线型地展开侦查工作。
让我们先看看大多数的洗钱犯罪侦查过程，侦查机关通过银行或者其他方面得到洗钱犯罪的蛛丝马迹时，基本的犯罪嫌疑人可以被我们所掌握，我们可对嫌疑对象的收支情况、账本、票据等进行审查。通过审查发现确凿的犯罪证据后，将正式立案对犯罪场所、资金来源、洗钱手段、洗钱过程、犯罪结果及资金去向等进行侦查。在查清洗钱犯罪的具体内容后，准确认定犯罪嫌疑人的洗钱事实。在这个侦查过程中，侦查思路的起点是犯罪嫌疑人，简单说就是“由人查证”的过程，这个过程形成如上图所示的封闭、环绕型结构。另外还有一些洗钱犯罪的侦查过程是这样的，侦查机关掌握的是洗钱犯罪已经发生的信息、情报或者是犯罪发生的证据，但从事洗钱犯罪的嫌疑人还不被我们掌握，这时的侦查思路就必须做出相应的调整。侦查思路的起点就将是犯罪的线索、证据，经过对犯罪内容的分析及洗钱犯罪六要素进行动态分析的初查之后，“刻画”出嫌疑人的基本情况，正式立案开始侦查工作。最终在对洗钱犯罪有清晰、确实、排它的认识之后查获、证实洗钱犯罪的嫌疑人，简单的说这种侦查思路就是“以证找人”。
（二）、洗钱犯罪侦查的原则
在2003年10月，反洗钱犯罪的牵头单位由公安部经济侦查局反洗钱处改为新成立的中国人民银行反洗钱局。但是中国人民银行毕竟不是专门的侦查机关，它在组织、负责反洗钱犯罪的工作中，所拥有的只是“组织协调、指导部署、资金监测”的权利，具体的洗钱犯罪侦查工作还是应由公安机关的经侦部门负责。因此，对洗钱犯罪侦查的研究工作，还是需要从公安侦查机关的角度入手。针对洗钱犯罪专业化、高智能化、高科技化及案情复杂、涉及面广等特点，笔者认为：我们确定侦查思路、应用侦查措施和部署侦查力量，需要遵循以下四个原则。
1、迅速及时原则
公安部经济犯罪侦查局反洗钱处处长吴卫华，在去年央行三个反洗钱法规颁布时曾直言：“反洗钱的工作是防范重于打击。”。公安机关破获的大量经济犯罪案件，一个共同特点就是作案和案发时间相距较远；当公安机关介入侦查时，赃款已挥霍或转移，罪犯也已潜逃。反洗钱侦查进展缓慢的重要原因包括：侦查思路不清晰、侦查措施被动和侦查行动缓慢。公安机关在以往被动办案的模式下，不仅丧失了最佳的破案时机，同时增加了办案难度、提高了办案成本。因此笔者认为，对于打击洗钱犯罪来说，仅仅树立“防范重于打击”的观念远远不够。
在侦查经济犯罪中必须首先要确立“迅速及时”的侦查指导原则。主动收集、发现洗钱犯罪的情报并主动出击，而不能仅仅等待、依赖银行等金融机构提供给我们犯罪线索之后才展开侦查工作。对于近期在沿海地区出现的通过“地下钱庄”洗钱的犯罪，更需要我们侦查机关采取积极主动、迅速及时的行动原则。展开针对“地下钱庄”的专项斗争，绝不给其有做大的机会。特别是在条件充分的情况下，我们侦查部门对各种形式的洗钱犯罪还要力争做到“先发制敌”。
2、准备充分原则
洗钱犯罪除了在方式、手段上具有隐蔽性和明显的反侦查特点外，还具有一些不同于其他经济犯罪的特殊表现：1、涉嫌洗钱的资金性质难以认定；2、犯罪分子警觉性高，罪证少且不易查获；3、具有特殊的社会背景，有些犯罪分子本身可能就是地方党政官员。另外，一些专门从事非法兑汇、走私货币等业务的“地下钱庄”往往有着海外账户和海外关系。侦查工作如果贸然展开，在侦查意图暴露之后，不仅难以提取到它们洗钱的确凿证据和对赃款的扣押、冻结，而且有可能使得侦查工作陷入僵局和被动的地步。
近年来公安机关针对广东、福建等地进行了代号为“截流行动”、“捕鳄行动”、“断血行动”的专项打击工作，捣毁了一大批严重扰乱金融秩序的“地下钱庄”。但是，我们注意到的是没有一个犯罪分子是以“洗钱罪”为由被起诉的（绝大多数以非法经营罪起诉）。这其中当然有着法律规定不合理的原因，但是我们的侦查工作如果计划做得再周到严密一点、收集的证据再充分准确一点，是不是会有不同的打击效果出现呢？
3、信息、情报为先原则
在当今世界信息化的进程中，任何活动（包括犯罪活动和针对犯罪的侦查工作）的信息化特点都很明显。在与洗钱犯罪分子的较量中，侦查机关对信息的掌握更加突显出其重要意义。做到对洗钱犯罪的“蛛丝马迹”在第一时间掌握是反洗钱工作高效率进行的必要保障。为应对洗钱犯罪的手段科技化、工具现代化和组织网络化的新特点，我们必须树立信息、情报优先的侦查原则，同时尽快建立起专门针对经济犯罪的信息情报收集系统。
首先，在公安系统内部建立经济犯罪情报信息网络，早日实现对洗钱犯罪情报的资源共享。其次，经侦部门与一些经济犯罪息息相关的部门之间尽快实现信息联网也是刻不容缓的。最后，我们公安机关一些传统的情报、信息收集工作，如物建特情和工作关系、严密阵地控制等工作也应该做出适应打击洗钱犯罪要求的加强和调整。在一些现金流动量大的娱乐、服务等行业内，物建一批从事或有条件接触财会工作的人员为我们的特情，保证在洗钱犯罪实施的最短时间内将其掌控并加以打击。总之，在针对洗钱犯罪的专门工作中我们应确立“信息、情报为先”的原则。
4、协调配合原则
打击洗钱犯罪只依靠公安机关的经侦部门，不仅在人力、财力、物力和专业技能上无法保证打击效果和办案质量，而且在实际操作中也有着各种各样的困难。洗钱犯罪涉及的部门包括银行、证券交易所、黄金交易市场、保险公司、地下钱庄、城乡信用社等，甚至税务、工商、纪检等党政机关也会与我们的侦查工作发生交叉。如果没有以上机关对侦查工作进行有效的配合协作，对洗钱犯罪的查辑证实工作将举步维艰。
因此，我们对洗钱犯罪的侦查工作还需确立“协作配合”的原则。在公安机关各部门、各警种之间加强紧密配合的同时，还要加强与以上相关职能部门的制度化联系，同时在侦查人员的办案中明确树立确立协调配合的观念，以保证反洗钱工作的顺利开展。
“信息、情报为先”原则与“准备充分”原则共同保证“迅速及时”的洗钱犯罪侦查指导原则的顺利实现。必须注意的是“准备充分”原则与“迅速及时”原则并不矛盾，只有在“准备充分”的条件下展开侦查工作，才能实现反洗钱工作的实质性“迅速及时”。另外，“协作配合”的原则是保证“信息、情报为先”原则、“迅速及时”原则和“准备充分”原则得以实现的关键环节，只有这个环节畅通高效的运转才能最终保证对洗钱犯罪打击的准确、彻底。因此，笔者所主张的以上四大原则是一个有机结合的整体，缺少其中任何一个环节，都将无法保证打击洗钱犯罪的主动性、反洗钱工作的顺利有效性和最大程度上实现侦查资源的效能。
（三）、构建洗钱犯罪的侦查对策
侦查对策是指侦查机关在侦查过程中，为查明案情、收集证据、查获赃款、缉捕犯罪嫌疑人，而依法采取的各种侦查措施、手段、谋略、技术和方法的总称。按照洗钱犯罪的途径不同，笔者将洗钱犯罪分为：通过金融机构进行的洗钱、通过非金融性机构进行的洗钱、以地下钱庄为代表的其他洗钱三种。在此分别对这三种洗钱犯罪的侦查对策进行论述。
1、金融机构洗钱犯罪的侦查对策
央行近几年来制定公布了有关账户管理和存款实名制等一系列管理办法，出台了专门针对洗钱犯罪的一个“规定”、两个“办法”：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。通过银行等金融机构进行的洗钱犯罪得到了明显的抑制，但是犯罪分子还是出于“损耗少”和“速度快”的原因，继续通过银行进行洗钱，采取了“化整为零”、“频繁转账”等方法来规避银行的监管。考虑到经济效益的原因，笔者一直怀疑各商业银行（尤其是广布全国的各营业网点）会对存入银行的资金性质进行严格的审查。
目前在央行的反洗钱局组织部署下开展反洗钱侦查工作的机制有其存在的合理性，但往往在现实中执行起来并不顺畅。侦查机关还不习惯这种“外行领导内行”的管理机制，在工作中存在着“等”、“靠”的现象。今后除了理顺央行反洗钱局与公安机关的业务关系外，还应加强两者之间经常性、制度性的联系。对于具体负责反洗钱侦查业务的公安机关来说，应在加强防控、打击洗钱犯罪的“上游犯罪”上下功夫，争取对“上游犯罪”的犯罪嫌疑人有目的、有方向、有所侧重地进行侦查讯问，通过对洗钱犯罪的“上游犯罪”的侦破来收集情报线索、取得证据，实现对洗钱犯罪的一并侦破，切实从根源上解决被“洗”资金性质难以证明的实际困难。同时针对这种洗钱犯罪内外勾结共同犯罪的特点开展侦查工作，适当地在金融机构内部开展情报工作。
