交通银行关于印发《关于加强进口信用证业务管理的暂行规定》的通知
交通银行
交通银行关于印发《关于加强进口信用证业务管理的暂行规定》的通知
1995年9月5日，交通银行
交通银行各分、支行：
现将《关于加强进口信用证业务管理的暂行规定》印发给你们，请遵照执行。执行中遇到的问题，请及时报告总行。
附：关于加强进口信用证业务管理的暂行规定
为了进一步规范进口信用证业务，加强风险防范，确保我行资金安全，维护我行对外信誉，促进进出口结算业务的健康发展，特对我行进口信用证业务管理作以下规定：
一、加强开证前的审查工作
申请人业务范围、进口许可、动态经营状况、资金周转和支付能力、有关交易情况亦应列入审查范围进行全面严格审查。
二、实行开证授权审批制度
1．审批权限：
单位：万美元
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| 期 | | |
|单 | | |
| 笔 限| 即期及180天以下远 | |
| 金 | | 180天至1年远期证 |
| 额 | 期证（含180天） | |
|行 | | |
| 别 | | |
|--------------|------------------------------|------------------------------|
|上海、北京 | 800 | 500 |
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|管辖、直属分行| 600 | 400 |
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|辖内分支行 | 300 | 200 |
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原则上不开立一年以上远期信用证，若确需开立应逐笔报总行审批。
管辖分行、直属分行超过审批权限的开证报总行审批。辖内分支行超过审批权限，而金额在管辖分行授权范围内的开证报管辖分行审批；金额超过管辖分行授权范围的开证报管辖分行审查后，转报总行审批。
信用证修改涉及即期改远期，以及远期信用证延长付款期限或增加金额，参照修改后相应开证审批权限办理。
收取足额现汇保证金的开证，不受开证审批权限限制，亦无需报总行审批。
根据各行业务发展，上述权限将适时调整。
各行不得将超过权限的单笔信用证分割开立成两笔或数笔信用证以逃避审批。
2．审批职责：
实行开证授权审批制度后，总行负责审批权限规定的开证额度的批准，监督管辖分行、直属分行开证审批权限的执行；管辖分行根据总行授权行使审批权限，监督辖内的分支行开证审批权限的执行；经批准后，开证申请行负责开证责任及所开信用证的履行。
各行对于审批权限以内的开证要相应规定管理办法，明确行内各级审批权限，严格免保开证的审查审批。
3．报审材料：
凡需报经上级行批准的开证项目应以行文提出申请报告，列明本行审查意见并附有完整的报审材料，具体包括：（1）项目批准文件或进口批准文件、进口合同；（2）开证申请书；（3）保证金及资金来源情况、有关担保、抵押合同；（4）申请人资信及经营状况审查材料，含财务资料；（5）本行或上级行关于贷款安排的批准文件。
在上述材料报齐的情况下，总行或管辖分行在四个工作日内完成批复。
三、落实付款保证
1．重视收取开证保证金工作，开立各类信用证原则上要收取足额保证金，特别对于资信情况没有把握、或资信情况不佳不能保证按期资金到位的开证申请人，或属代理进口项下开证业务，应收取百分之百足额保证金后方予开证。不得以申请人自身付款保证或进帐计划作为开证保证。
各行免收保证金总额或开证授信额度应与本行融资能力相适应。免保部分应具备有效保证形式：凡由专业银行出具担保开证的，要确定担保的有效性，落实资金划拨途径；凡以银行定期存单、银行承兑汇票等有效有价证券抵押开证的，要办妥抵押合同并列明抵押品变现时的有关权利及手续；凡由其上级或第三方企业提供担保开证的，应对担保人进行资信调查，其资力应超过被担保人的资力，并有足够的资金存量。确需以土地、厂房、设备等不动产作为抵押开证的，一定要验证其权益的合法性和变现能力。
2．单笔开证免收保证金审批规定：
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| 行别 | 免保金额（万美元） |
|--------------------------|----------------------------------|
|上海、北京 | 200 |
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|管辖、直属分行 | 150 |
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|辖内分支行 | 100 |
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超过上述规定的免保金额视为备用贷款，必须由本行信贷部门按外汇贷款审批办法逐级审核批准。
规定范围内的免保部分由结算部门落实有效保证。以本行贷款作为开证保证的，由信贷部门出具证明。
实行开证授信额度管理制度的分支行，在经本行授信部门或信贷部门及行长批准的授信额度内的开证，不受免保审批规定限制。有关分支行应严格掌握在额度内免保或部分免保开证，超出额度部分须收取相应保证金。
四、严格执行进口开证比例控制办法
各行已开证未付款余额扣除相应收取保证金的余额，严格控制在外汇营运资金的5--7倍以内。开办外汇业务三年以内的分支行，控制在5倍以内；开办外汇业务三年以上的分支行，控制在7倍以内。其中，远期证项下的比例系数控制在外汇营运资金的1--1．5倍以内。开办外汇业务三年以内的分支行，控制在1倍以内；开办外汇业务三年以上的分支行，控制在1．5倍以内，并从紧掌握。
各行应按季报送开证未付款／收取保证金余额表，本行远期信用证项下开证未付款余额及保证金余额填入上述报表的备注栏中，报表报送时间及报送途径按总行国外部交银外业（1995）033号《关于调整外汇业务统计报表报送渠道的通知》办理。
五、加强已开立信用证管理
1．执行大额信用证报备制度。管辖、直属分行开立200万美元及等值其他外币以上（含200万）信用证向总行报备。辖内分支行开立100万美元及等值其他外币以上（含100万）信用证向管辖分行报备；开立200万美元及等值其他外币以上（含200万）信用证向总行报备，并抄报管辖分行。
开证后一个工作日内传真并邮寄有关报备表和信用证副本。业经总行或管辖分行批准后开立的信用证，亦须按时报备。
对已报备信用证作出有关金额、效期等重要内容的修改或撤证时，亦须及时报备。
2．做好有关会计帐务处理。在3625应收开出信用证和4623应付开出信用证会计科目下，增设即期信用证和远期信用证两个帐户。信用证开立后，应及时记载相关科目。其中远期信用证承兑后，要立即转入3623应收承兑汇票和4625应付承兑汇票会计科目。
3．掌握单证一致的原则。对外拒付或拒绝承兑须有依据，对不属ＵＣＰ500复盖的不符点尤应慎重，要遵循国际惯例，注意维护交行对外信誉。
4．对大额、远期信用证实行跟踪管理。及时掌握申请人经营状况和信用证执行情况，发现问题及早采取措施。
5．做好开出信用证文件档卷的管理工作，保证各业务阶段及时抽卷处理。
六、对于本行已承兑汇票且汇票已退议付行或受益人，一律不再对外作付款承诺，以防重复付款风险
以上规定自1995年9月20日起执行。
关于印发《朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖励办法（试行）》的通知
辽宁省朝阳市人民政府
朝政发〔2005〕26号
关于印发《朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖励办法（试行）》的通知
各县（市）区人民政府，市政府各部门，市直各单位：
现将《朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖励办法（试行）》印发给你们，请遵照执行。
朝阳市人民政府
二○○五年五月二十三日
朝阳市银行业金融机构支持老工业基地
振兴奖励办法（试行）
（朝阳市人民政府2005年 5月23日发布）
第一条为支持全民创业,鼓励银行业金融机构加强对老工业基地振兴支持力度，结合我市实际，制定本办法。
第二条本办法适用于我市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖（以下简称振兴奖）的申报、评审、授予等项活动。
第三条成立朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组，负责该奖的评审工作。具体工作由领导小组办公室（设在人民银行朝阳市中心支行）负责。
第四条中国工商银行朝阳市分行、中国农业银行朝阳市分行、中国银行朝阳市分行、中国建设银行朝阳市分行、中国农业发展银行朝阳市分行、朝阳市城市信用社股份有限公司、朝阳市农村信用合作社联合社负责办理的城市公益性基础设施建设项目、农业产业化龙头项目、企业基本建设项目、技术改造项目等中长期贷款，企业流动资金贷款，均可参加振兴奖的评选。
第五条各参评单位要坚持科学的发展观，树立金融与经济和谐发展的基本理念；要以服务经济发展为第一要务，积极配合有关部门，支持企业改组改制，鼓励企业合资合作，多方面筹措资金，增加信贷投放，为全民创业和老工业基地振兴提供金融保障。
第六条各参评单位要牢固树立为企业服务、为经济发展服务的思想，全面加强和改善金融服务；要不断创新金融产品和服务方式，努力简化贷款手续，减少操作环节，降低贷款费用，缩短贷款申请、审批时间，在全市营造一个银行、企业、个人等多方良性互动和利益共赢的金融生态环境。
第七条振兴奖包括下列奖项：
（一）振兴朝阳老工业基地金融工作先进单位；
（二）振兴朝阳老工业基地金融工作优胜项目奖。
第八条振兴朝阳老工业基地金融工作先进单位授予下列单位：
（一）按各单位当年流动资金贷款（剔除外埠票据融资、呆账核销等特殊因素）月均增加额进行排序，列第一位且比上年有所增加的；
（二）按各单位当年对城市公益性基础设施建设项目、农业产业化龙头项目、企业基本建设项目、技术改造项目等中长期贷款累计投放总量进行排序，列第一位且比上年有所增加的。
本奖项每次授予按前款规定各项排名第一的2个单位。如有重复，不计重复奖，由第二名依次替补。
第九条振兴朝阳老工业基地金融工作优胜项目奖分三个等级，以各单位当年对单个城市公益性基础设施建设项目、农业产业化龙头项目、企业基本建设项目、技术改造项目等中长期贷款投放总量为考核依据（一个单位支持一个企业多个项目的，视为一个项目）。其中，累计投放1亿元（含本数）以上的项目获一等奖；累计投放5000万元（含本数）至1亿元（不含本数）的项目获二等奖；累计投放2000万元（含本数）至5000万元（不含本数）的项目获三等奖。
本奖项数量不限。域外金融机构可参照前款规定执行。
第十条振兴奖每年评选一次。具体评选程序为：
（一）各参评单位于每年的1月7日前填写《银行业金融机构支持老工业基地振兴奖申报表》，向市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组办公室申报。
（二）市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组办公室对各参评单位报送的材料进行审核，经审核无误后，按本办法规定排列各单位名次，拟定获奖单位名单后，报市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组。
（三）市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组根据提名情况和相关考评要求，在每年的1月30日前确定评审结果，报市人民政府审批后，由市人民政府对获奖单位给予表彰和奖励，发放牌匾和奖金。
第十一条振兴奖的奖金由市财政列支。各奖项的奖励标准为：
（一）振兴朝阳老工业基地金融工作先进单位奖金为10万元 /单位；
（二）振兴朝阳老工业基地金融工作优胜项目一等奖基本奖金为6万元，奖励投放额在1亿元（含本数）至3亿元（含本数）的项目，投放额在3亿元（不含本数）以上的项目，每增加投放5000万元，增加奖金2万元，但最高不超过20万元 /项目；二等奖奖金为4万元 /项目；三等奖奖金为2万元 /项目。
各获奖单位应将所获奖金的50%用于奖励本单位领导班子成员，其余用于奖励本单位在振兴老工业基地金融工作中做出突出贡献的工作人员。
第十二条根据本办法第四条的规定参加振兴奖评选的金融单位，不再参加市政府对各部门的综合位次考评。
第十三条本办法由朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组办公室负责解释。
第十四条本办法自发布之日起施行。原《朝阳市金融系统支持老工业基地振兴奖励办法（试行）》（朝政发〔2004〕25号文件）同时废止。
附件：朝阳市银行业金融机构支持老工业基地振兴奖工作领导小组成员名单
附件：
朝阳市银行业金融机构支持老工业基地
振兴奖工作领导小组成员名单
组长：陈淑珍 市长
副组长：韩 军 常务副市长
陈 列 副市长
成员：花瑞奇(市长助理、市发展和改革委员会主任)、孙文爽（人民银行朝阳市中心支行行长）、杨绍军（市银监局局长）、王涌翔（市财政局局长）、管绍华 （市经委主任）、李化琪 （市农委主任）、牛殿祥 （市政府督查室主任）、姚玉民 （市金融办主任）
领导小组办公室设在人民银行朝阳市中心支行，人民银行朝阳市中心支行副行长刘铁铮兼任办公室主任，成员由人民银行、发改委、金融办、银监局有关人员组成。
